Impuestos en Australia para estudiantes y Work and Holiday
Cómo sacar tu número fiscal (TFN), cuánto te quitan de cada nómina, cómo hacer la declaración de la renta (tax return) y cómo recuperar tu superannuation al irte. Con una calculadora para ver cuánto te queda.
El TFN: tu número fiscal
El TFN (Tax File Number) es tu número fiscal en Australia. Lo necesitas para trabajar, para abrir la cuenta de tu superannuation y para hacer la declaración. Es gratis y se pide online en la web del ATO, la agencia tributaria australiana, cuando ya estás en Australia con tu visado.
Llega por correo a tu dirección australiana en unos días o semanas. Mientras tanto puedes empezar a trabajar: le dices a tu empresa que ya lo has pedido y tienes 28 días para darle el número. Si no se lo das, te retienen el 47 % de cada nómina.
En Salta lo pedimos contigo nada más llegar, junto con la cuenta del banco. Te lo contamos en tu primera semana en Australia.
Cuánto te quitan: depende de tu visado
En Australia los impuestos dependen de si eres residente fiscal o no, y la Work and Holiday tiene su propia tabla.
15 % desde el primer dólar
No tienes la parte libre de impuestos, pero pagas solo un 15 % hasta 45.000 AUD al año, casi siempre todo lo que ganas en un año.
| 0 – 45.000 AUD | 15 % |
| 45.001 – 135.000 AUD | 30 % |
| 135.001 – 190.000 AUD | 37 % |
| Más de 190.000 AUD | 45 % |
Tipos del año fiscal 2025–26 (ATO).
Los primeros 18.200 AUD, libres
Si tu curso dura 6 meses o más, normalmente eres residente fiscal: no pagas nada hasta 18.200 AUD al año y después, un 15 %. Se suma el Medicare levy del 2 %, del que muchos estudiantes pueden pedir la exención.
| 0 – 18.200 AUD | 0 % |
| 18.201 – 45.000 AUD | 15 % |
| 45.001 – 135.000 AUD | 30 % |
| 135.001 – 190.000 AUD | 37 % |
Tipos de residentes del año fiscal 2026–27 (ATO), sin el Medicare levy.
¿Y si mi curso dura menos de 6 meses? Lo normal es que seas no residente fiscal: pagas un 30 % desde el primer dólar. Por eso, si vienes con visado de estudiante a hacer un curso corto, conviene saberlo antes de planificar tu presupuesto.
¿Cuánto te queda de lo que ganas?
Pon lo que crees que vas a ganar en un año fiscal (de julio a junio) y tu situación. Es una estimación orientativa.
Ejemplo: 25 horas a la semana a 30 AUD la hora durante 40 semanas son 30.000 AUD.
El tax return, paso a paso
El año fiscal australiano va del 1 de julio al 30 de junio. Si has trabajado, tienes que presentar la declaración (tax return) entre julio y el 31 de octubre. Muchos estudiantes recuperan dinero.
Es la web del Gobierno para hacer trámites. Vincúlala al ATO con tu TFN.
Tus empresas envían al ATO lo que has ganado y lo que te han retenido. Suele estar listo a finales de julio.
Desde myGov entras en myTax: casi todo viene relleno. Revisa tus datos, añade tus gastos de trabajo y envíalo.
Si te han retenido de más, el ATO te ingresa la diferencia en tu cuenta australiana en unas dos semanas.
¿Te vas antes de julio? Puedes presentar la declaración antes de irte si ya has terminado de trabajar en Australia ese año. Si lo haces con un gestor registrado (tax agent), el plazo puede ser más largo.
Recupera tu superannuation
La superannuation es un fondo de jubilación: tu empresa aporta el 12 % de tu sueldo en una cuenta a tu nombre, aparte de lo que cobras. Revisa en tus nóminas que te la pagan.
Cuando te vas de Australia y tu visado termina, puedes recuperarla con el DASP (Departing Australia Superannuation Payment), que se pide online en la web del ATO. Se aplica un impuesto: el 65 % si has tenido Work and Holiday y el 35 % en la mayoría de los demás visados.
Un consejo: usa un solo fondo de superannuation aunque cambies de trabajo. Así no pierdes dinero en comisiones y es más fácil recuperarlo.
Trabajar con ABN
Algunos trabajos (reparto, limpieza, construcción) te piden un ABN, el número de autónomo. Con ABN no te retienen nada: te pagan el total y tú apartas el dinero de los impuestos para pagarlo en tu declaración. Tampoco te pagan superannuation.
Calcula más o menos lo que te va a tocar con la calculadora de arriba y guárdalo cada semana. Si dudas de si te conviene, pregúntanos.
Las guías de cada impuesto
Cada trámite tiene su guía con el paso a paso:
Preguntas frecuentes sobre impuestos en Australia
¿Cuánto cuesta sacar el TFN?
Nada. Se pide gratis en la web del ATO cuando ya estás en Australia. No pagues a nadie por pedirlo.
¿Cuánto paga de impuestos la Work and Holiday?
Un 15 % hasta 45.000 AUD al año y un 30 % a partir de ahí, desde el primer dólar. Con la Work and Holiday no tienes la parte libre de impuestos de los residentes.
¿Los estudiantes pagan impuestos en Australia?
Sí, como todo el que trabaja. Si tu curso dura 6 meses o más, normalmente eres residente fiscal: los primeros 18.200 AUD del año no pagan y después pagas un 15 % hasta 45.000 AUD.
¿Cuándo se hace el tax return?
Entre el 1 de julio y el 31 de octubre, por el año fiscal que acaba el 30 de junio. Se hace online en myTax, desde tu cuenta de myGov.
¿Puedo recuperar mi superannuation?
Sí, cuando te vas de Australia y tu visado termina, con el DASP en la web del ATO. Con Work and Holiday se aplica un impuesto del 65 %; con otros visados, normalmente del 35 %.
¿Qué pasa si no doy mi TFN a la empresa?
Tienes 28 días desde que lo pides para dárselo. Si no, te retienen el 47 % de cada nómina hasta que lo des.
Fuentes: Australian Taxation Office (tipos para Work and Holiday 2025–26, tipos de residentes 2026–27, DASP y TFN), consultadas en octubre de 2026. Esta guía es informativa; para tu caso concreto, consulta al ATO o a un tax agent registrado.
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